Votre plan de trésorerie sur 12 mois

Le plan de trésorerie, c'est le tableau que votre banquier regardera en premier, et celui qui évite les mauvaises surprises. Remplissez chaque case : les soldes et le cumul se calculent tout seuls, les mois négatifs passent en rouge. Vos données restent sur votre appareil.

Les mots du métier sont soulignés en pointillés. Astuce : commencez par charger l'exemple, puis remplacez par vos chiffres.

JLA Perspectives Le stratège de terrain jeanlouis@jlaperspectives.fr · 06 95 19 65 60 · jlaperspectives.fr

Plan de trésorerie 12 mois · généré le via https://jlaperspectives.fr/ressources/plan-tresorerie.html

Calcul automatique des impôts Saisie manuelle (par défaut) Micro-entreprise (IR après {abattement forfaitaire}) EI au réel (IR, cotisations {TNS}) Société à l'{IS} (15 % / 25 %)

Activité (pour le régime micro) Achat-revente de marchandises Prestation de services artisanale ou commerciale Prestation intellectuelle ou libérale

Implantation en {ZFRR} : exonération d'impôt sur les bénéfices les 5 premières années (puis 75/50/25 % sur 3 ans)

Charger un exemple Exporter en CSV Imprimer (pour la banque) Tout effacer ? Oui, tout effacer Non Réinitialiser

Avertissement. Outil d'aide à la construction d'un prévisionnel, à valeurs saisies par vous. Les règles 2026 utilisées dans l'exemple (seuils de {TVA}, {abattement forfaitaire}) sont vérifiées à la date du 13/09/2026. Pour un dossier bancaire complet : business plan avec {expert-comptable}.

Aller plus loin

Chiffrez d'abord votre net par statut : le simulateur net dans ma poche. Puis l'orientation : quel statut juridique ? 8 questions.

Faire relire mon prévisionnel autour d'un café

Outil d'information générale. Chaque situation mérite une validation personnalisée (expert-comptable, banquier).